FLUJO DE CARTERA
1.- DescripciÓn
El análisis del flujo de cartera, revisa los movimientos en carteras tanto de pago como de cobro, los datos introducidos en Previsión de tesorería, permitiendo realizar una simulación de los datos que se introducen durante el año y los datos de gestión que están pendientes de pasar a la Contabilidad.
2.- Periodicidad
Para que el flujo de cartera nos de la información que nos interesa, primero indicaremos la selección que queremos hacer:
Seleccionando la Periodicidad elegiremos la información de las columnas y cómo agrupar.
 DIARIO            
DIARIO 
SEMANAL 
MENSUAL 
DIARIO
Tabla de agrupación diaria
SEMANAL
Tabla de agrupación semanal
MENSUAL
Tabla de agrupación mensual
3.- DÍgitos
Al introducir los Dígitos muestra la suma de las distintas líneas del mismo grupo.
Ejemplo:
A 8 Dígitos:
    Descripcion
  40000001 COMERCIAL ABC, S.L.
  40000003 DEUTSCHE COMPUTER
  40000001 COMERCIAL ABC, S.L.
  40000002 SUM.IND.BARCELONESES,
  40000003 DEUTSCHE COMPUTER
A 3 Dígitos:
    Descripcion
  400            PROVEEDORES                  
  400 PROVEEDORES
4.- Desde Fecha
En el campo “Desde Fecha” indicaremos a partir de qué fecha queremos que nos muestre los datos. Hay que tener en cuenta que si se quiere sacar los datos de la semana o mes completo, hay que poner la primera fecha de ese periodo.
Para comodidad del usuario tenemos el calendario que nos facilita ver la fecha que le hemos indicado, y de lo contrario, si no le hemos indicado la fecha en el campo “Desde Fecha”, seleccionando el mes y el día rellenará automáticamente el dato en el campo “Desde Fecha”.
5.- CUENTA O GRUPO A EXCLUIR
Para poder excluir una cuenta o un grupo de la selección que estamos realizando, tenemos el campo "Cuentas o grupos a excluir". Deberemos de rellenar la lista de las cuentas o de los grupos que no queremos que nos tome en cuenta separados ",".
Ejemplo:
La cuenta 43009999 y 40009999 utilizamos para datos internos y no queremos que saque:
Los grupos 4305 y 4306, los utilizamos para empresas que son delegaciones y no queremos que los tenga en cuenta:
6.- Banco y Saldo inicial
Para sacar los datos de un solo banco indicaremos la cuenta del banco interesado en el campo “Banco”.
Si queremos cambiar los cálculos que hace en las líneas del saldo inicial y saldo final, poniendo otro importe podremos simular un Saldo inicial banco.
Ejemplo:
A fecha de 15-06-2009 el saldo del banco 57200001 es de 89.445,53.
Si revisamos el flujo de cartera del banco 57200001 desde la fecha 15-06-2009 el resultado sería el siguiente:
Resumen por totales
Resultado de la primera columna Vencidos
Saldo inicial Analiza el saldo desde el primer periodo indicado en la pantalla, por eso siempre el importe es cero en esta columna de Vencidos. 0,00
Total de cobros Todos los cobros que están vencidos antes de la fecha indicada. 1.154.871,16
Total de Pagos Todos los pagos que están vencidos antes de la fecha indicada. 93.134,86
Diferencia Total de cobros - Total de pagos 1.061.736,30
Saldo Final Analiza el saldo desde el primer periodo indicado en la pantalla, por eso siempre el importe es cero en esta columna de Vencidos. 0,00
Resultado de la Segunda columna Semana:25
Saldo inicial Saldo del  banco en esa semana 89.562,200
Total de cobros Todos los cobros + ingresos (incluidos en tesorería) que van a vencer en ese periodo + ventas (si las queremos incluir) a esa semana. 7.297,00
Total de Pagos Todos los pagos + gastos que van a vencer en ese periodo + Compras (si las queremos incluir) a esa semana. 6.460,00
Diferencia Total de cobros - Total de pagos 837,00
Saldo Final Saldo inicial + Diferencia 90.399,200
Saldo inicial Saldo final de la semana anterior (Semana 25) 90.399,20
Total de cobros Todos los cobros + ... 0,00
Total de Pagos Todos los pagos + ... 2.537,50
Diferencia Total de cobros - Total de pagos -2.537,50
Saldo Final Saldo inicial + Diferencia 87.861,70
Semana:27 sigue...
El campo de saldo inicial del banco nos sirve para simular lo que tendremos en el banco con otros saldos.
Con los mismos datos del ejemplo anterior el banco 5720000, desde el 15-06-2009 e incluyendo un saldo inicial de 5.000 el resultado sería el siguiente:
Resumen por totales
Resultado de la primera columna es el mismo que sin saldo inicial del banco Vencidos
Saldo inicial   0,00
Total de cobros Cobros vencidos hasta la fecha indicada 1.154.871,16
Total de Pagos Pagos vencidos hasta la fecha indicada 93.134,86
Diferencia Total de cobros - Total de pagos 1.061.736,30
Saldo Final   0,00
Resultado de la Segunda columna Semana:25
Saldo inicial Saldo indicado en el campo "Saldo inicial banco"  
Total de cobros Todos los cobros +... 7.297,00
Total de Pagos Todos los pagos +... 6.460,00
Diferencia Total de cobros - Total de pagos 837,00
Saldo Final Saldo inicial + Diferencia 5.837,00
Resultado de la Segunda columna Semana:26
Saldo inicial Saldo final de la semana anterior 5.837,00
Total de cobros Todos los cobros +... 0,00
Total de Pagos Todos los pagos +... 2.537,50
Diferencia Total de cobros - Total de pagos -2.537,50
Saldo Final Saldo inicial + Diferencia 3.299,50
Semana:27 sigue...
7.- PestaÑa Resumen por cÓdigo
Resumen por códigos: Muestra el detalle de cada semana por cada cuenta contable.
Siguiendo con el ejemplo estos son los datos que nos mostraría:
Cobros Incluye todos los cobros que vencen en ese periodo.
Ingresos Tesorería Incluye todo lo que hemos introducido en la opción de Previsión de Tesorería como ingresos y que tenga importe en el periodo indicado.
Pagos Incluye todos los pagos que vencen en el periodo indicado.
Gastos Tesorería Incluye todo lo que hemos introducido en la opción de Previsión de Tesorería como gastos y que tenga importe en el periodo indicado.
Ped. pdtes de entrega

Incluye los pedidos de ventas pendientes de entregar.

Para que incluya el pedido en el periodo indicado, el programa hace una simulación de vtos. tomando en cuenta las condiciones de pagos que están definidos en el pedido, coge la primera Fecha vto. que tendría sobre la fecha de entrega del pedido y en caso de que esté vacío, tendrá en cuenta la fecha de pedido.

Ejemplo: Un pedido de cliente con “fecha entr.” 16-06-2009 y  condición de Pago a 90 días y día fijo 15. La fecha que toma en cuenta como vtos. sería el  15-10-2009
Albar. pdtes de facturar

Incluye albaranes pendientes de facturar.

Para que incluya los albaranes de ventas pendiente de facturar, el cálculo de la fecha de vtos. es similar al de los pedidos pero con fecha (fecha albarán) y condiciones de pago del albarán.
Fact. pdtes de ctb.

Incluye las facturas pendientes de contabilizar.

Para que incluya las facturas de ventas pendiente de hacer el enlace contable el cálculo de la fecha de vtos. es igual al de los albaranes coge la fecha y las condiciones de pago del albarán.
Ped. Pdtes. de recibir

Incluye los pedidos de compra pendientes de recibir.

Para que incluya los pedidos de compras pendientes de recibir el cálculo de la fecha vtos. es similar al de los pedidos de ventas pero la fecha que coge es el de plazo de entrega y en caso de que este vacío, tendrá en cuenta la fecha de pedido.
Recep. pdtes de conformar

Incluye las Recepciones pendientes de Conformar. Para que incluya las recepciones pendientes de conformar el cálculo de la fecha vtos. es similar al de los pedidos de compra pero la fecha que coge es el de la recepción.

Para saber más de cómo realiza el cálculo de los vtos. más información en la ayuda de ¿Cómo se calculan los Vto.?
Si queremos saber en cada casilla del importe que nos enseña la pantalla de qué datos se compone con un doble clic podemos acceder a la información:
El origen nos indicará desde dónde está sacando la información de los datos:
CARCOB: Cartera de cobros.
TESPRE: Previsión de tesorería.
CARPAG: Cartera de pagos.
CARPAG: Cartera de pagos.
PCLI: Pedidos de clientes.
ALB: Albaranes de ventas.
FACT: Facturas de ventas.
PPR: Pedidos a proveedores.
RECEP: Recepciones de compras.
DIA: Asientos contables del diario.
CSB43D: Especial para los usuarios que utilizan conciliación bancaria con el módulo de WINCSB43.
TOTALES POR BANCO

Mostrará un resumen por bancos y una última línea con los importes de los efectos que no estén asignados a ningún banco.
 
En la columna de Saldo Ini. mostrará el saldo inicial del banco.

En las restantes columnas tendrá en cuenta el saldo inicial del banco +  los movimientos asignados a ese banco.

Con un doble clic sobre el importe que queremos, veremos para un banco y periodo en concreto que movimientos tiene.
8.- InformaciÓn de las PestaÑas
        8.a.- PestaÑa Detalle de movimientos
Muestra “todos” los datos detallados que toma en cuentas en el resumen por códigos. Lo ordena por fecha y muestra la evolución que tiene el saldo con cada uno de los movimientos:
Con los mismos datos del ejemplo anterior introduciendo el banco 5720000, desde la fecha 15-06-2009 e incluyendo un saldo inicial de 5.000 el resultado sería el siguiente:
El origen nos indicara desde donde esta sacando los datos:
Cartera: Cartera de cobros.
Pagos: Cartera de pagos.
Previsión: Previsión de tesorería.
P.Clientes: Pedidos de clientes.
Albaran: Albaranes de ventas.
Factura: Facturas de ventas.
P.Prov.: Pedidos a proveedores.
Recepciones: Recepciones de compras.
Diario: Diario de contabilidad.
Conciliación: Especial para los usuarios que utilizan conciliación bancaria con el módulo de WINCSB43.
        8.b.- PestaÑa Efectos vencidos de Cobros
En esta pestaña podremos ver los efectos de cobros que salen en la columna de Vencidos de la pestaña de Resumen por Código:
El saldo de la última línea, coincide con el total de cobros de la columna de Vencimientos de la pestaña de Resumen por Código:
        8.c.- PestaÑa Efectos vencidos de Pagos
En esta pestaña podremos ver los efectos de pagos que salen en la columna de Vencidos de la pestaña de Resumen por Código:
El saldo de la última línea, coincide con el total de pagos de la columna de Vencimientos de la pestaña de Resumen por Código:
Botón :
Nos da la información en formato excel de los datos resumidos y detallados de los movimientos desglosados en diferentes hojas.
subir